摘要
客户身份识别制度不仅事关金融交易的安全与秩序,而且对预防与遏制洗钱、恐怖融资等犯罪行为亦具有重大意义。虽然在这一制度的构建上,我国已推出一系列规范性文件,但是随着社会演进、交易方式的日新月异、科学技术的推陈出新,时下的制度面临时滞性、利益冲突、识别手段陈旧、体系化缺失及资源不能共享等困境。为了破解这些难题,我国有必要立于互联网金融的时代背景,从理念转型、利益平衡、责任强化和义务主体扩展等角度进行制度改良的突破。
出处
《法商研究》
CSSCI
北大核心
2017年第5期46-53,共8页
Studies in Law and Business
基金
国家社会科学基金重点项目(16AFX018)
教育部哲学社会科学研究重大课题攻关项目(13JZD012)
