P2P网络借贷监管的国际经验及对我国的借鉴 被引量：65

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作者 刘绘 沈庆劼 《河北经贸大学学报》 CSSCI 北大核心 2015年第2期56-61,共6页

伴随着我国P2P网络借贷行业的增长,由监管真空所导致的风险事件已引起了监管层的高度关注。我国P2P网络借贷存在的问题主要源于民间借贷的法律缺失,长期实施的机构监管模式以及金融约束政策,相对弱势的行为监管以及行业组织。在美国,原... 伴随着我国P2P网络借贷行业的增长,由监管真空所导致的风险事件已引起了监管层的高度关注。我国P2P网络借贷存在的问题主要源于民间借贷的法律缺失,长期实施的机构监管模式以及金融约束政策,相对弱势的行为监管以及行业组织。在美国,原有制度较好地适应了对P2P网络借贷的监管,关注点较多体现在对于审慎监管与行为监管,以及对于市场效率与消费者保护之间的权衡,其将P2P网络借贷纳入证券监管框架的制度设计目前依然存在一定的争议;在英国,从"三方监管"向"双峰监管"架构的转变是当前P2P网络借贷监管体系形成的制度背景,因此其较为重视行为监管与消费者保护,行业自律在监管中发挥了极其重要作用,当前英国的P2P网络借贷监管体现出明显的从严趋势。 展开更多

关键词 P2P网络借贷 监管套利 非法集资 行为监管 机构监管 金融约束 民间借贷 行业自律 国际经验

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新中国金融改革70年的历史轨迹、实践逻辑与基本方略——推进新时代金融供给侧改革,构建强国现代金融体系 被引量：29

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作者 唐松 《金融经济学研究》 CSSCI 北大核心 2019年第6期3-16,共14页

新中国70年的金融改革历经了曲折发展过程,无论是改革取向、金融结构变迁,还是监管模式转化等方面都发生了深刻变革,并取得了举世瞩目的成就。梳理中国金融改革的历史轨迹,归纳出中国金融的过渡性(1949~1978)、探索性(1979~1991)、规模... 新中国70年的金融改革历经了曲折发展过程,无论是改革取向、金融结构变迁,还是监管模式转化等方面都发生了深刻变革,并取得了举世瞩目的成就。梳理中国金融改革的历史轨迹,归纳出中国金融的过渡性(1949~1978)、探索性(1979~1991)、规模性(1992~2001)、内延性(2002~2011)和开放性(2012~2019)改革特征,并凝练其自身的存在逻辑;在此基础上,总结新中国70年来金融改革进程中的创新性制度设计对于特定阶段国家建设的作用和意义,回答改革的重大实践问题,结果表明,金融改革的强制性变迁、基本框架建构、市场化导向和多元创新既是金融改革演进的结果,也是新时代金融改革征程的新起点。中国金融改革,是一种全新的渐进式探索,在新时代的制度优势下,应当确立起高度的制度自信。金融供给侧改革必须回归本源,并依靠科技创新融合与深度对外开放两条路径共同驱动强国金融建设,实现金融高质量发展的转型突围。 展开更多

关键词 金融改革 历史经验 实践逻辑 制度自信

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“系统重要性银行恢复与处置计划”述评及启示 被引量：5

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作者 康书生 周懋 《河北经贸大学学报》 CSSCI 北大核心 2014年第3期62-65,共4页

恢复和处置计划又称为"生前遗嘱",是由系统重要性银行提出的在危机时期如何应对相关问题的实施计划。恢复和处置计划是保证系统重要性银行在面对危机时能够持续性提供关键金融服务;或在终止这些服务时,确保不对系统造成负外... 恢复和处置计划又称为"生前遗嘱",是由系统重要性银行提出的在危机时期如何应对相关问题的实施计划。恢复和处置计划是保证系统重要性银行在面对危机时能够持续性提供关键金融服务;或在终止这些服务时,确保不对系统造成负外部性影响,从而实现系统稳定的一系列措施。我国应关注外资银行RRP实施方案对在华子行的影响;探索中资银行RRP,为其海外发展创造条件;建立健全破产处置机制。 展开更多

关键词 系统重要性银行 恢复和处置计划 合同式自救 问题机构救助 市场失灵 金融稳定论坛 金融服务 外资银行

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机构投资者自利性行为:风险传播与危机诱导 被引量：1

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作者 丁方飞 杨栗晗 刘思遥 《湖南财政经济学院学报》 2012年第5期70-74,共5页

美国次级抵押贷款危机最终导致全球金融危机的爆发,机构投资者在整个资产证券化和衍生化的风险链形成中起着重要作用。机构投资者主导了整个风险链条的形成和累积过程,将整个资产证券化链条的风险逐级传导到最终的普通投资者身上。机构... 美国次级抵押贷款危机最终导致全球金融危机的爆发,机构投资者在整个资产证券化和衍生化的风险链形成中起着重要作用。机构投资者主导了整个风险链条的形成和累积过程,将整个资产证券化链条的风险逐级传导到最终的普通投资者身上。机构投资者的自利性行为促使其隐瞒金融衍生产品风险,在信息不对称和两权分离的情形下进行合谋行为和投机行为,最终诱导了金融危机的形成。 展开更多

关键词 机构投资者 自利性行为 风险传播 诱导机制

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论我国金融监管机构自体问责制度的完善 被引量：1

5

作者 徐慧娟 程建伟 《商业经济与管理》 CSSCI 北大核心 2007年第7期41-44,共4页

金融监管机构的自体问责是问责制度的重要组成部分,与外部的异体问责成互补关系。金融监管机构的自体问责若采用最高监管权力层内部各部门间互为问责的形式,可以克服“问责人与责任人合为一体”的缺陷,而这必须以良好的内部治理结构为... 金融监管机构的自体问责是问责制度的重要组成部分,与外部的异体问责成互补关系。金融监管机构的自体问责若采用最高监管权力层内部各部门间互为问责的形式,可以克服“问责人与责任人合为一体”的缺陷,而这必须以良好的内部治理结构为基础。本文分析了十多个国家的金融监管机构的治理结构与自体问责制度,并据此对我国金融监管机构自体问责的完善提出建议。 展开更多

关键词 金融监管机构 自体问责 治理结构

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农村金融机构盈利能力与风险水平:一个分析框架 被引量：1

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作者 刘敏楼 《改革》 CSSCI 北大核心 2010年第10期73-79,共7页

基于我国农村金融发展的特点,对农村金融发展绩效评价建立一个分析框架,具体可以分为两个方面:一是制度的转型和企业治理,二是服务范围和自生能力。从近年来的改革看,农村金融发展绩效在不断的改进,表现在农村金融机构的盈利能力、风险... 基于我国农村金融发展的特点,对农村金融发展绩效评价建立一个分析框架,具体可以分为两个方面:一是制度的转型和企业治理,二是服务范围和自生能力。从近年来的改革看,农村金融发展绩效在不断的改进,表现在农村金融机构的盈利能力、风险管理水平在上升,产权制度改革带来的治理结构也一定程度上有了改善,但是仍然有较大的改进余地,需要在制度、政策等方面作出进一步的努力。 展开更多

关键词 农村金融发展 微观绩效 制度转型 自生能力

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问题金融机构市场退出中的国家救助法律制度研究 被引量：1

7

作者 巫文勇 《浙江金融》 北大核心 2011年第2期44-48,共5页

当金融机构陷入流动或支付性危机时,对其实施国家救助已作为各国金融监管机构的首选方案。中国自20世纪90年代以来,也已动用数以万亿的公共资金救助银行和证券等金融机构。但是,由于相关立法的缺失,使得中国的国家救助:一是缺乏明确的标... 当金融机构陷入流动或支付性危机时,对其实施国家救助已作为各国金融监管机构的首选方案。中国自20世纪90年代以来,也已动用数以万亿的公共资金救助银行和证券等金融机构。但是,由于相关立法的缺失,使得中国的国家救助:一是缺乏明确的标准,随意性强;二是救助工具单一,缺乏相配套的机制;三是缺乏被救助对象的后继管理,法律责任不明确。为了解决这些问题,规范国家救助行为,笔者认为,中国应尽快制定《问题金融机构国家救助法》和其他相配套的法律制度。 展开更多

关键词 金融机构 政府救助 最后贷款 救助立法

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金融机构网络关系自组织演化机制——以银保混业经营为例

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作者 初可佳 《金融理论与实践》 北大核心 2008年第4期14-19,共6页

随着金融制度的不断完善和金融市场竞争的加剧,金融机构之间正自发地建立某种协同竞争网络关系以增强其竞争实力。本文将以网络关系及自组织理论为依据,在Lotka-Volterra系统下,引入竞争与合作两个因素,在讨论不动点稳定的基础上,说明... 随着金融制度的不断完善和金融市场竞争的加剧,金融机构之间正自发地建立某种协同竞争网络关系以增强其竞争实力。本文将以网络关系及自组织理论为依据,在Lotka-Volterra系统下,引入竞争与合作两个因素,在讨论不动点稳定的基础上,说明金融机构网络关系的自组织演化机制,并以银保混业经营为例分析我国的实际问题。 展开更多

关键词 网络关系 自组织演化 协同竞争机制 金融机构

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金融危机背景下美国金融机构的国有化救助措施研究

9

作者 梁宏中 《黑河学院学报》 2015年第4期50-55,共6页

金融危机期间,美国政府对金融机构实施了较大规模的国有化救助措施,以稳定金融体系和促进经济复苏。这些国有化救助措施是政府在一定阶段内以换取企业股权为条件向困难企业提供资金支持,并适度参与企业重大决策的介入企业经营形式,是政... 金融危机期间,美国政府对金融机构实施了较大规模的国有化救助措施,以稳定金融体系和促进经济复苏。这些国有化救助措施是政府在一定阶段内以换取企业股权为条件向困难企业提供资金支持,并适度参与企业重大决策的介入企业经营形式,是政府为有效应对金融危机而相机抉择采取的一种间接性、暂时性、非常规性调控手段。国有经济比重增减变化是美国政府在权衡各种金融危机治理政策工具优劣后,运用在解决某种特定问题上具有比较优势的政策手段的结果。 展开更多

关键词 金融危机 金融机构 国有化救助 美国

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地方法人金融机构洗钱风险自评估指标设计构想

10

作者 王伟 李泓震 《金融发展评论》 2017年第5期129-135,共7页

在当前洗钱、恐怖融资威胁日益严重的背景下,国际反洗钱监管原则逐渐由"规则为本"向"风险为本"转变。2014年11月,人民银行颁布的《金融机构反洗钱监督管理办法(试行)》规定法人金融机构应当建立风险自评估制度。本... 在当前洗钱、恐怖融资威胁日益严重的背景下,国际反洗钱监管原则逐渐由"规则为本"向"风险为本"转变。2014年11月,人民银行颁布的《金融机构反洗钱监督管理办法(试行)》规定法人金融机构应当建立风险自评估制度。本文旨在结合辖区基层法人银行机构实际,探索完善具有区域特色的金融机构洗钱风险自评估指标体系,以增强改进风险评估效果,推动提升法人金融机构反洗钱工作的有效性。 展开更多

关键词 法人金融机构 洗钱风险 自评估指标

原文传递

免征小微企业检疫费对动监工作的影响及政策建议

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作者 于晓云 王俊卿 +5 位作者 王彬 赵明晓 宋玉财 于小川 刘洪明 张健 《中国动物检疫》 CAS 2015年第5期39-40,共2页

基层动物卫生监督机构大部分属于差额拨款和自收自支事业单位,政府免征小微企业(含个体工商户)检疫费后,出现了动物卫生监督机构经费减少以及小微企业难以界定等问题,建议政府出台相关政策,将动物检疫监管费用全部纳入财政预算,加大财... 基层动物卫生监督机构大部分属于差额拨款和自收自支事业单位,政府免征小微企业(含个体工商户)检疫费后,出现了动物卫生监督机构经费减少以及小微企业难以界定等问题,建议政府出台相关政策,将动物检疫监管费用全部纳入财政预算,加大财政投入,保障检疫工作的健康开展。 展开更多

关键词 小微企业 检疫费 差额拨款 自收自支 事业单位 财政投入

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金融机构自救制度在我国现状及其所面临的困境

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作者 高新淼 刘妍 《法学学刊》 2026年第1期132-135,共4页

本文探讨了在金融机构面临困境时,如何通过构建和实施有效的自救计划,以实现其恢复稳定并避免系统性风险的扩散。文章分析了我国金融机构自救计划实施过程中可能面临的主要困难,包括融资困难、监管和法律框架的不完备等,并提出了完善法... 本文探讨了在金融机构面临困境时,如何通过构建和实施有效的自救计划,以实现其恢复稳定并避免系统性风险的扩散。文章分析了我国金融机构自救计划实施过程中可能面临的主要困难,包括融资困难、监管和法律框架的不完备等,并提出了完善法律体系、推动市场化改革、适度减少政府干预等解决方案。特别着重于金融监管体系的适应性、资本市场多样的融资途径、风险管理框架的构建以及股东与管理层责任制度的关键配套机制的支持。最后,文章提出,在完善金融机构自救法律框架时,需平衡政府干预与市场化改革,避免过度依赖政府资金,确保金融市场的稳定与可持续发展。 展开更多

关键词 金融机构自救制度 现状分析 策略研究

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