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生成式人工智能驱动下电信网络诈骗受害风险影响因素量化分析 被引量:1
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作者 周胜利 徐睿 +1 位作者 陈庭贵 汪邵杰 《电信科学》 北大核心 2025年第7期71-84,共14页
开展生成式人工智能驱动下电信网络诈骗的受害风险影响因素研究,对于揭示犯罪规律和提升技术防治能力具有重要的理论价值与实践意义。为此,依托真实AI诈骗案件数据开展模拟实验,将犯罪过程解构为伪造信息的生成、传播与影响3个阶段,从... 开展生成式人工智能驱动下电信网络诈骗的受害风险影响因素研究,对于揭示犯罪规律和提升技术防治能力具有重要的理论价值与实践意义。为此,依托真实AI诈骗案件数据开展模拟实验,将犯罪过程解构为伪造信息的生成、传播与影响3个阶段,从中提取生成式人工智能、数据流、数据包、网络行为和受害风险等潜变量,再结合结构方程模型理论构建分析框架,系统量化了不同要素对受害风险的影响路径与作用贡献度。研究结果表明,生成式人工智能对受害风险具有显著的直接效应,且在整体影响效应中占据主导地位;数据流与数据包特征的中介效应较弱,在影响路径中作用不显著。 展开更多
关键词 生成式人工智能 电信网络诈骗 结构方程模型 量化分析
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融合大语言模型和语义聚类的电信网络诈骗引流话术文本分析
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作者 石拓 曾昭龙 韩娜 《情报杂志》 北大核心 2025年第10期105-112,共8页
[研究目的]电信网络诈骗犯罪引流话术层出不穷,及时掌握引流话术新态势极为关键,能够为诈骗被害预警和精准阻断提供有力决策依据。[研究方法]通过融合运用大语言模型的思维链提示和基于SBERT的聚类方法,形成面向引流话术文本的分析框架... [研究目的]电信网络诈骗犯罪引流话术层出不穷,及时掌握引流话术新态势极为关键,能够为诈骗被害预警和精准阻断提供有力决策依据。[研究方法]通过融合运用大语言模型的思维链提示和基于SBERT的聚类方法,形成面向引流话术文本的分析框架,精准解析电信网络诈骗引流话术主题模式与语义策略。[研究结果/结论]实证研究表明跑分支付、虚假福利骗局、地推兼职等是当前涉诈黑灰产引流的核心主题,同时揭示出电信网络诈骗引流话术均是以高收益、低门槛为诱导方式,吸引被害人陷入骗局,为公安机关开展电信网络诈骗犯罪态势分析和前置预警防范工作提供有力支持。 展开更多
关键词 大语言模型 思维链 语义聚类 引流话术 文本分析 电信网络诈骗
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电信网络诈骗犯罪治理的新思考 被引量:1
3
作者 兰跃军 张跃 《犯罪研究》 2025年第3期16-27,共12页
近年来,电信网络诈骗犯罪呈高发多发态势,犯罪分子利用新型信息网络技术不断翻新诈骗方式,精准诈骗、技术对抗、跨境态势愈发明显,并随着网络犯罪黑灰产业链的完备,具有更大的社会危害性。运用犯罪学、被害人学、社会学、经济学等相关... 近年来,电信网络诈骗犯罪呈高发多发态势,犯罪分子利用新型信息网络技术不断翻新诈骗方式,精准诈骗、技术对抗、跨境态势愈发明显,并随着网络犯罪黑灰产业链的完备,具有更大的社会危害性。运用犯罪学、被害人学、社会学、经济学等相关理论重新阐释此类犯罪的成因,必须采取犯罪控制与被害预防相结合的分层治理、协同治理理论与系统治理理论相结合的综合治理,以及“代码即法律”网络框架下的技术治理等多元模式,才能找准根治电信网络诈骗犯罪这一顽疾的对策,实现对此类犯罪的有效治理。 展开更多
关键词 电信网络诈骗犯罪 犯罪成因 治理对策 被害预防
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电诈被害人资金账户风险交易模型的理论构建与预警应用
4
作者 谢玲 孙美澄 《情报杂志》 北大核心 2025年第9期78-87,共10页
[研究目的]创新资金预警模式是应对电诈犯罪风险升级的重要手段,深刻认识和把握电诈涉案账户交易行为中的共性异常模式,以更加准直的方式定向挖掘电诈被害人银行账户交易特征,有助于建构专门的电诈风险交易监测理论模型,破解银行FDS反... [研究目的]创新资金预警模式是应对电诈犯罪风险升级的重要手段,深刻认识和把握电诈涉案账户交易行为中的共性异常模式,以更加准直的方式定向挖掘电诈被害人银行账户交易特征,有助于建构专门的电诈风险交易监测理论模型,破解银行FDS反欺诈系统运行过程中导致资金预警结果滞后的堵点、卡点和脆弱点,进而形成基于STS策略下资金预警活动变革新模式新路径。[研究方法]为了探讨模型构建的核心风险维度,采用扎根理论对百例电诈被害人银行账户的交易流水原始数据进行编码描述和质性分析,遵循“开放式编码-主轴式编码-选择性编码”分段迭代流程,通过定性比较法在异常数据流与被骗风险之间的“拉动机制”中探索关联关系,将单一化的特征条件集合升级为整体性的风险条件矩阵,以Apriori算法加强资金行为基线的精准度调整和指标体系解释,重新定位反诈资金预警系统“四域”融合、多维协同作战的新范式。[研究结果/结论]涉诈资金流筛查可基于被害人账户异动规则和偏差交易行为而触发,这需要加强被害人资金处置行为与心理的关联挖掘和基线偏离预测分析,结合多模态数据的融合以及跨域专家知识的结构化,完成模型中多渠道异构数据与跨领域知识经验的异类整合。新模型可在数据情报驱动下对各类诈骗风险场景的用户资金交易活动进行个性化预测分析,为公安机关核查案件线索、采取冻结止付措施提供可靠的决策依据。 展开更多
关键词 电信网络诈骗 资金预警 风险交易行为 资金账户风险交易 扎根理论
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数智化电诈的新样态、多成因与治理策略
5
作者 黄振宣 周陆敏 宁锦峰 《桂林航天工业学院学报》 2025年第4期673-681,共9页
随着数智技术的深度应用,电信网络诈骗行为(以下简称“电诈”)已演变为技术驱动型系统犯罪,形成全球性治理难题。从形态特征看,电诈呈现技术智能化、手段多样化、范围跨国化和链条产业化等四大趋势,治理难度不断提升。从成因来看,技术... 随着数智技术的深度应用,电信网络诈骗行为(以下简称“电诈”)已演变为技术驱动型系统犯罪,形成全球性治理难题。从形态特征看,电诈呈现技术智能化、手段多样化、范围跨国化和链条产业化等四大趋势,治理难度不断提升。从成因来看,技术异化导致犯罪工具升级与伦理失序,社会数字化转型中的信任危机与数字鸿沟加剧风险敞口,法律滞后性与跨境治理低效形成制度洼地,而犯罪成本收益的严重失衡则持续刺激犯罪扩张。文章提出“技术—制度—社会—生态”四维协同治理框架,强调技术治理与制度创新的动态适配,为构建数字文明时代犯罪防控体系提供理论参照与实践路径。 展开更多
关键词 数智技术 电信网络诈骗 特征 成因 策略
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论电信网络诈骗犯罪协同治理机制建设
6
作者 刘春花 卢江 《江苏警官学院学报》 2025年第2期121-128,共8页
开展协同治理的初衷在于提升侦查效率。随着诈骗手段的智能化和跨国化,当前协同治理工作面临诸多问题,包括侦查机关跨部门协作不畅、情报信息共享不足、预警拦截机制不完善、止付挽损机制效率低下以及侦查监督与协作配合机构发挥效用有... 开展协同治理的初衷在于提升侦查效率。随着诈骗手段的智能化和跨国化,当前协同治理工作面临诸多问题,包括侦查机关跨部门协作不畅、情报信息共享不足、预警拦截机制不完善、止付挽损机制效率低下以及侦查监督与协作配合机构发挥效用有限等。要构建高效畅通的协同治理机制,公安机关应当树立情报共享理念,开发自主的综合性大数据侦查协作平台,构建内外联动协作机制。在检警协作中,需明晰协作标准,完善有关侦查监督与协作配合机构的建设,确保侦查活动依法有序进行。警企之间应强化预警拦截和止付挽损机制建设,同时通过监管力度的不断强化,积极促成合作共治的良好局面。 展开更多
关键词 电信网络诈骗 协同治理 多元主体
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论网络平台电信诈骗安全管理义务的刑事责任
7
作者 陈小彪 储源欣子 《重庆邮电大学学报(社会科学版)》 2025年第4期49-59,共11页
《反电信网络诈骗法》的出台将我国对电信网络诈骗犯罪的治理转向前端预防、综合治理、专项治理,使网络平台成为电信网络诈骗的防治义务主体。网络平台的电信诈骗安全管理义务有“对人的”“对物的”两类作为义务,因其来源于《反电信网... 《反电信网络诈骗法》的出台将我国对电信网络诈骗犯罪的治理转向前端预防、综合治理、专项治理,使网络平台成为电信网络诈骗的防治义务主体。网络平台的电信诈骗安全管理义务有“对人的”“对物的”两类作为义务,因其来源于《反电信网络诈骗法》而具备法定性。作为义务的法定性是网络平台承担法律责任的基础,也是其事先防范电信网络诈骗的保障。但是,网络平台履行电信诈骗安全管理义务存在理论正当性不足、履行内容泛化、履行能力差异明显等问题。实际上,根据安全保障义务理论,将网络平台纳入电信诈骗安全管理义务的主体是具有合理性基础的,且“超级平台”“大型平台”具备足够履行安全管理义务的“守门”能力,将履行电信诈骗安全管理义务的主体限缩为“超级平台”“大型平台”,可以减轻“中小平台”履行能力不足的影响。此外,还应当借助网络诈骗治理责任书、企业合规计划明确电信诈骗安全管理义务的履行内容,使电信诈骗安全管理义务成为网络平台从上至下遵守的行为规则。需要注意的是,《反电信网络诈骗法》第38条规定了网络平台违反电信诈骗安全管理义务的行政责任、刑事责任承担,但是这一规定无法完全解决行刑衔接的问题。对此,应当发布指导案例界分网络平台怠于履行作为义务的行政责任和刑事责任,通过指导案例将网络平台怠于履行作为义务的“刑事需罚性”规范化,明确网络平台不作为责任行刑衔接的路径。 展开更多
关键词 电信网络诈骗 作为义务 不作为犯罪 义务违反 行刑衔接 前端治理
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电信网络诈骗的数字化特征及刑法应对困境
8
作者 陆丽 《湖北警官学院学报》 2025年第4期81-94,共14页
电信网络诈骗的数字化特征主要为财产损害的数字化、行为的操纵与配合性以及风险的全局化,当前我国《刑法》在电信网络诈骗犯罪的应对上存在客观方面构造局限、法益评价狭窄和情节类要素适用模糊等问题。为顺应数字刑法的理念和要求,刑... 电信网络诈骗的数字化特征主要为财产损害的数字化、行为的操纵与配合性以及风险的全局化,当前我国《刑法》在电信网络诈骗犯罪的应对上存在客观方面构造局限、法益评价狭窄和情节类要素适用模糊等问题。为顺应数字刑法的理念和要求,刑法有必要在电信网络诈骗的应对层面重新定位,优化电信网络诈骗研究相对零散化、碎片化的整体格局,创新诈骗罪的罪群,实现基于数字化、网络化的刑法学研究创新。 展开更多
关键词 数字社会 电信网络诈骗 数字刑法
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电信网络诈骗民事责任司法适用困境与体系化建构——基于42件典型案例研究
9
作者 尚铮铮 章玲洁 《辽宁公安司法管理干部学院学报》 2025年第2期90-97,共8页
《中华人民共和国反电信网络诈骗法》第46条通过设置民事责任衔接条款,意图构建电信网络诈骗被害人全方位保护与责任人全系统追责体系。然而,该条款在司法实践中面临三重解释困境:程序法维度存在刑事追赃与民事赔偿的程序顺位争议;实体... 《中华人民共和国反电信网络诈骗法》第46条通过设置民事责任衔接条款,意图构建电信网络诈骗被害人全方位保护与责任人全系统追责体系。然而,该条款在司法实践中面临三重解释困境:程序法维度存在刑事追赃与民事赔偿的程序顺位争议;实体法层面涉及帮信罪主体与掩隐罪主体的归责标准分歧;价值取向上存在法秩序维护与私权救济的动态平衡难题。基于法秩序统一性原理及被害人教义学理论,应通过程序顺位理论的体系化建构破解程序争议,运用责任聚合理论统一归责标准,借助被害人教义学方法实现价值平衡。通过构建“退赔责任适用机制、不当得利返还体系、司法救助保障”的三维规范体系,推动“公私法协同治理”目标实现,最终达成司法公正与社会治理效能的动态统一。 展开更多
关键词 电信网络诈骗 民事责任衔接 法秩序统一 程序顺位
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行为地理学视域下澜湄跨境电诈犯罪机理与因应策略研究
10
作者 张尧 《贵州警察学院学报》 2025年第3期80-88,共9页
当互联网从随时随地的虚拟地理“场景”,过渡成为一种普适的、现实的“物理存在”,那么其改变的不仅只是基本形态、特征,还应当涵盖其生存空间的萎缩或扩张。跨境电信网络诈骗犯罪正是基于互联网场域中的普适“物理存在”,实现了犯罪活... 当互联网从随时随地的虚拟地理“场景”,过渡成为一种普适的、现实的“物理存在”,那么其改变的不仅只是基本形态、特征,还应当涵盖其生存空间的萎缩或扩张。跨境电信网络诈骗犯罪正是基于互联网场域中的普适“物理存在”,实现了犯罪活动由“物理空间”向“虚拟空间”的延伸,成为犯罪在网络生存空间中的新样态。基于行为地理学研究范式,重点阐释跨境电信网络诈骗犯罪的生存特征,进一步分析其生长行为“主体、环境、过程及空间”四阶层机理。特别是在全球网络空间激烈竞争的背景下,亟需提升公众防范意识,铸牢“全民反诈”集体逻辑;加强国际合作与监管,优化协同治理机制;夯实澜湄合作基础建设,促进区域经济繁荣发展;强化技术防控,提升“数智化”反诈效能。从而推动澜湄流域跨境电信网络诈骗犯罪治理能力现代化,切实维护国家安全和边疆稳定。 展开更多
关键词 行为地理学 跨境电信网络诈骗犯罪 特征分析 生长机理 因应策略
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一种融合注意力机制和图神经网络的医疗保险欺诈风险识别方法
11
作者 刘乐平 刘芳 王琳琛 《数据分析与知识发现》 北大核心 2025年第4期145-157,共13页
【目的】提高医疗保险欺诈风险识别中团伙欺诈检测的准确率,增强医疗保障基金安全。【方法】本文提出一种融合注意力机制和图神经网络的医疗保险团伙欺诈风险识别方法。首先,利用嵌入方法将索赔转化为高维向量,得到索赔静态特征,再通过... 【目的】提高医疗保险欺诈风险识别中团伙欺诈检测的准确率,增强医疗保障基金安全。【方法】本文提出一种融合注意力机制和图神经网络的医疗保险团伙欺诈风险识别方法。首先,利用嵌入方法将索赔转化为高维向量,得到索赔静态特征,再通过注意力机制对重要欺诈因子赋予更大的权重,从而增强模型对索赔中关键欺诈因子的识别能力;然后,基于被保险人动态行为特征生成关系图,利用图神经网络捕获关系图中蕴含的邻接信息,并与索赔静态特征融合,在高维空间中挖掘由团伙欺诈引起的动态异常行为,最终输出索赔的欺诈概率。【结果】在中国某医疗保险机构20000名参保人员的183万条医疗索赔数据上的实验结果表明,所提方法召回率和准确率达到了91.08%和90.66%,F1均值为0.69,优于其他经典方法。【局限】仅融合被保险人动态行为特征进行医疗保险欺诈风险识别,在后续研究中将考虑结合医生和药店等多主体因素,进一步提升模型的准确率。【结论】融合被保险人动态行为可以补充索赔的静态特征信息,增加对医疗保险团伙欺诈行为的关注,提高模型识别的准确率。 展开更多
关键词 医疗保险欺诈风险识别 团伙欺诈 图神经网络 注意力机制
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电信网络诈骗警情要素抽取与模式挖掘研究 被引量:2
12
作者 刘卓娴 石拓 胡啸峰 《情报杂志》 北大核心 2025年第6期168-176,192,共10页
[研究目的]为有效提升电信网络诈骗110警情的处理效能,该文提出一种警情要素抽取与挖掘方法,以解决现有研究对警情数据挖掘不充分的问题,为公安机关提供有价值的情报支持。[研究方法]采用小样本微调UIE方法进行警情要素抽取,同时减少计... [研究目的]为有效提升电信网络诈骗110警情的处理效能,该文提出一种警情要素抽取与挖掘方法,以解决现有研究对警情数据挖掘不充分的问题,为公安机关提供有价值的情报支持。[研究方法]采用小样本微调UIE方法进行警情要素抽取,同时减少计算资源消耗和人工标记压力,构建14类电信网络诈骗犯罪知识图谱,并通过子图遍历和gSpan频繁子图挖掘算法挖掘潜在的犯罪模式和规律。[研究结果/结论]实验结果表明,警情要素抽取任务的精确率达83.6%,多个指标显著优于现有方法。所应用的知识图谱和模式挖掘方法能有效挖掘出潜在的犯罪模式,有效提升了公安机关对电信网络诈骗警情的智能化分析水平和信息利用能力。 展开更多
关键词 公安情报 电信网络诈骗 警情要素抽取 知识图谱 模式挖掘
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基于TC-LDA模型的电信网络诈骗案件主题挖掘与演化
13
作者 许根玮 冯文刚 《情报杂志》 北大核心 2025年第10期86-96,共11页
[研究目的]在电信网络诈骗案件频发且手段不断升级的背景下,探索电信网络诈骗案件的主题聚类及演化趋势,旨在为政府高效、精准决策提供科学支持。[研究方法]基于某发达省份近两年全量电信网络诈骗案件数据,构建TC-LDA模型,挖掘电信网络... [研究目的]在电信网络诈骗案件频发且手段不断升级的背景下,探索电信网络诈骗案件的主题聚类及演化趋势,旨在为政府高效、精准决策提供科学支持。[研究方法]基于某发达省份近两年全量电信网络诈骗案件数据,构建TC-LDA模型,挖掘电信网络诈骗案件的主题特征并揭示其演化趋势,为政府部门电信网络诈骗提出针对性治理策略。[研究结果/结论]现有电信网络诈骗案件具有14类主题特征,可以进一步归纳为4个主题类别;已有案件表现出发展化、科技化、集中化的演化趋势。并针对结果提出了加强治理、提升科技化、推广集中化打击模式和建立反诈更新机制的对策,为提升我国电信网络诈骗防范治理能力提供了思路。 展开更多
关键词 电信网络诈骗 TC-LDA模型 打击治理 主题挖掘 演化分析
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论电信网络诈骗涉案资金的先行处置机制 被引量:1
14
作者 胡凌宇 《北京理工大学学报(社会科学版)》 北大核心 2025年第3期110-120,共11页
电信网络诈骗涉案资金的先行处置机制是指公安机关对涉案账户和资金依次采取紧急止付、快速冻结和先行返还三项措施,以便快速拦截涉案资金,及时追赃挽损。先行处置涉案资金有利于改善被害人财产权保护缺位的现状,也有利于兼顾程序正义... 电信网络诈骗涉案资金的先行处置机制是指公安机关对涉案账户和资金依次采取紧急止付、快速冻结和先行返还三项措施,以便快速拦截涉案资金,及时追赃挽损。先行处置涉案资金有利于改善被害人财产权保护缺位的现状,也有利于兼顾程序正义和诉讼效率。资金在线阻截返回的技术原理以及电诈犯罪的留痕性使先行处置机制在实践层面具有较强的可行性。从操作流程和运行成效两个维度对先行处置机制进行实践考察后,发现该机制不仅整体上存在问题,在紧急止付、快速冻结和先行返还阶段也分别面临若干困境。未来应当从制度规范、运行机制和资源配置三个层面对先行处置机制进行系统性完善:规范层面针对既有难题增修若干配套规定,运行机制层面以科技赋能提高先行处置实效,资源配置层面继续坚持“打防并重”思路。 展开更多
关键词 电信网络诈骗 先行处置 紧急止付 快速冻结 先行返还
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大学生电信网络受骗易感性量表的编制
15
作者 谭秀娟 鹿子佳 +1 位作者 聂永飞 白学军 《心理与行为研究》 北大核心 2025年第2期280-288,共9页
采用质性和量化研究方法,探究大学生电信网络受骗易感性的因素构成并编制测量工具。研究1采用质性研究方法,对30名大学生围绕“易遭受电信网络诈骗的大学生具有哪些特征”进行深度访谈。结果发现,大学生电信网络受骗易感性由电信网络风... 采用质性和量化研究方法,探究大学生电信网络受骗易感性的因素构成并编制测量工具。研究1采用质性研究方法,对30名大学生围绕“易遭受电信网络诈骗的大学生具有哪些特征”进行深度访谈。结果发现,大学生电信网络受骗易感性由电信网络风险偏好、电信网络信息处理与警惕性、电信网络互动顺从性和电信网络互动自控性四个因素构成。研究2采用量化研究方法,基于前人研究和研究1结果编制大学生电信网络受骗易感性量表,对1390名大学生进行施测。结果发现:(1)大学生电信网络受骗易感性量表具有良好的内部结构;(2)量表有良好的信度和效度。两项研究表明,大学生电信网络受骗易感性结构包含电信网络风险偏好、电信网络信息处理与警惕性、电信网络互动顺从性和电信网络互动自控性四个因素;大学生电信网络受骗易感性量表符合心理测量学要求。 展开更多
关键词 电信网络受骗易感性 质性研究 量化研究
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网络诈骗中恶意APP的动态检测技术研究
16
作者 王彩玲 《新乡学院学报》 2025年第6期40-44,共5页
恶意软件在复杂运行环境下的动态行为模式具备高度复杂性。恶意软件检测通常依赖于静态分析或部分行为特征,导致其检测精度受限,对此提出网络诈骗中恶意APP的动态检测技术。将恶意APP的二进制代码转换为马尔科夫图,利用图结构数据的丰... 恶意软件在复杂运行环境下的动态行为模式具备高度复杂性。恶意软件检测通常依赖于静态分析或部分行为特征,导致其检测精度受限,对此提出网络诈骗中恶意APP的动态检测技术。将恶意APP的二进制代码转换为马尔科夫图,利用图结构数据的丰富信息,对恶意APP的行为模式局部特征以及全局特征进行全面融合。以融合后的恶意APP行为模式特征向量作为输入,结合图卷积神经网络模型,对节点特征进行更新,并采用全连接层的分类操作实现恶意APP动态检测。测试结果表明,采用提出的方法对恶意软件进行检测时,恶意软件动态行为匹配率超过80%,具备较为理想的检测精度。 展开更多
关键词 网络诈骗 恶意软件 检测方法 图卷积神经网络 检测精度
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打击治理电信网络诈骗犯罪的困境及路径 被引量:2
17
作者 邓宁江 《辽宁警察学院学报》 2025年第1期22-29,共8页
近年来,随着信息社会快速发展,犯罪结构发生了重大变化,传统接触性犯罪大幅下降,以电信网络诈骗为代表的新型犯罪持续高发,呈现出诈骗形式层出不穷、集团作案组织精细、犯罪过程非接触性、受害群体覆盖面广等特点。当前,公安机关打击治... 近年来,随着信息社会快速发展,犯罪结构发生了重大变化,传统接触性犯罪大幅下降,以电信网络诈骗为代表的新型犯罪持续高发,呈现出诈骗形式层出不穷、集团作案组织精细、犯罪过程非接触性、受害群体覆盖面广等特点。当前,公安机关打击治理电信网络诈骗犯罪面临犯罪分子反侦查能力强、犯罪成员落查困难、案件研判深挖不足、部门高效联动不力、反诈宣防质效欠佳等困境。为有效打击治理电信网络诈骗犯罪,既要坚持依法打处、完善制度建设、强化行业监管、做强专业手段,又要加大打击力度、深化多元共治、加强警企协作、优化数字生态治理,并严密筑牢反诈防线。 展开更多
关键词 电信网络诈骗 非接触性 侦查打击 犯罪治理
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基于孪生神经网络的信用卡欺诈数据分析与研究
18
作者 严璐绮 傅毅 梅娟 《无线互联科技》 2025年第9期90-93,104,共5页
文章通过构建孪生神经网络模型,结合信用卡欺诈数据和欺诈常见规律信息,对信用卡欺诈进行了精确的判断。该模型主要分为生成新特征、处理数据集和构建模型3个部分。在生成新特征的过程中,文章对信用卡流水数据特征进行数据清洗;根据欺... 文章通过构建孪生神经网络模型,结合信用卡欺诈数据和欺诈常见规律信息,对信用卡欺诈进行了精确的判断。该模型主要分为生成新特征、处理数据集和构建模型3个部分。在生成新特征的过程中,文章对信用卡流水数据特征进行数据清洗;根据欺诈常见规律信息以及已有的信用卡流水数据特征,计算新特征数据。在处理数据集的过程中,文章将原始的一个输入对应一个输出的数据集根据孪生神经网络的输入和输出生成2个输入对应一个输出的数据集;将数据集根据类别进行均分。其中,输出表示2个输入是否为同一种类型的欺诈数据。在模型的构建过程中,文章构建了孪生神经网络以计算2个输入之间的相似度,相似度越高则表示这2个输入为同一种类型。在这种情况下,如果一个输入的类别已知,就可以根据网络结果得知另一个输入的类别。根据实验结果,所构建的模型对信用卡欺诈数据的判断准确率远优于传统神经网络模型。 展开更多
关键词 孪生神经网络 信用卡欺诈数据 传统神经网络
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融合用户行为与评论关系的双通道电商欺诈检测方法
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作者 凤丽洲 白至纯 王友卫 《浙江大学学报(工学版)》 北大核心 2025年第10期2164-2174,共11页
现有方法偏重用户行为的全局建模,对评论信息挖掘不足,为此提出双通道图神经网络方法用于电商平台用户级欺诈检测任务.通过实体交互图和评论语义图对用户的多维行为建模,实体交互图基于购买与评分行为捕捉整体交互模式,评论语义图利用... 现有方法偏重用户行为的全局建模,对评论信息挖掘不足,为此提出双通道图神经网络方法用于电商平台用户级欺诈检测任务.通过实体交互图和评论语义图对用户的多维行为建模,实体交互图基于购买与评分行为捕捉整体交互模式,评论语义图利用时间敏感性建模评论之间的语义关联以刻画细粒度行为特性.利用图神经网络对双图并行建模,通过注意力机制实现双通道特征的动态交互优化,生成包含多跳邻居信息的高阶节点特征.通过多头加性注意力机制自适应融合不同邻域范围和特征空间,生成用户级的综合行为表示.在公开数据集上的实验结果表明,所提方法在多个指标上显著优于传统方法,验证了方法在用户级欺诈检测中的有效性. 展开更多
关键词 图神经网络 注意力机制 欺诈检测 用户行为 评论关系
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网络诈骗犯罪中被害人问题研究
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作者 鲁明戈 金泽刚 李婧垚 《汉江师范学院学报》 2025年第4期87-91,共5页
近年来,网络诈骗已成为利用通信网络技术进行欺诈的新型犯罪手段,其特性不仅吸引了大量犯罪分子投身其中,也使受害者深受其害,对社会造成了严重的负面影响。从被害人角度出发,探讨其在网络诈骗犯罪中的问题,具有重要的现实意义,有助于... 近年来,网络诈骗已成为利用通信网络技术进行欺诈的新型犯罪手段,其特性不仅吸引了大量犯罪分子投身其中,也使受害者深受其害,对社会造成了严重的负面影响。从被害人角度出发,探讨其在网络诈骗犯罪中的问题,具有重要的现实意义,有助于降低网络诈骗犯罪的发生率,保护公民的合法权益。为此,结合网络诈骗被害人问题的提出背景,分析被害人过失类型,提出一些应对策略,有助于积极预防网络诈骗犯罪,全面推进法治中国建设。 展开更多
关键词 网络诈骗犯罪 被害人 问题
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