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上市公司“答非所问”的测度、特征与后果--基于违规行为的探索 被引量:1
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作者 傅毅 胡清秀 +1 位作者 郭照蕊 袁嘉浩 《中央财经大学学报》 北大核心 2025年第5期100-116,共17页
本文通过挖掘“e互动”平台和“互动易”平台文本信息数据构建了“答非所问”程度指数,并实证研究了其与企业违规之间可能存在的关联。结果表明,上市公司的“答非所问”程度与违规行为呈显著正相关关系,即“答非所问”程度越高,上市公... 本文通过挖掘“e互动”平台和“互动易”平台文本信息数据构建了“答非所问”程度指数,并实证研究了其与企业违规之间可能存在的关联。结果表明,上市公司的“答非所问”程度与违规行为呈显著正相关关系,即“答非所问”程度越高,上市公司发生违规的可能性越大。进一步的研究发现,制度环境、行业竞争和产权性质的差异对上述关系产生重要的调节作用,信息透明度的降低是上市公司“答非所问”影响违规行为的一个重要的作用机制。本文利用文本分析方法探究了上市公司“答非所问”程度对违规行为的预警识别作用,为监管部门加强对网络互动平台等新兴网络社交媒体的管理提供了参考与借鉴。 展开更多
关键词 网络平台互动 答非所问 企业违规 文本分析
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网络诈骗中恶意APP的动态检测技术研究
2
作者 王彩玲 《新乡学院学报》 2025年第6期40-44,共5页
恶意软件在复杂运行环境下的动态行为模式具备高度复杂性。恶意软件检测通常依赖于静态分析或部分行为特征,导致其检测精度受限,对此提出网络诈骗中恶意APP的动态检测技术。将恶意APP的二进制代码转换为马尔科夫图,利用图结构数据的丰... 恶意软件在复杂运行环境下的动态行为模式具备高度复杂性。恶意软件检测通常依赖于静态分析或部分行为特征,导致其检测精度受限,对此提出网络诈骗中恶意APP的动态检测技术。将恶意APP的二进制代码转换为马尔科夫图,利用图结构数据的丰富信息,对恶意APP的行为模式局部特征以及全局特征进行全面融合。以融合后的恶意APP行为模式特征向量作为输入,结合图卷积神经网络模型,对节点特征进行更新,并采用全连接层的分类操作实现恶意APP动态检测。测试结果表明,采用提出的方法对恶意软件进行检测时,恶意软件动态行为匹配率超过80%,具备较为理想的检测精度。 展开更多
关键词 网络诈骗 恶意软件 检测方法 图卷积神经网络 检测精度
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电信网络诈骗案中专门取款人取款行为的性质——兼与张明楷教授商榷
3
作者 刘明祥 《政治与法律》 北大核心 2025年第11期62-77,共16页
电信网络诈骗犯罪案中,专门取款人的取款行为大多是共同诈骗犯罪行为的有机组成部分。被害人将资金或钱款汇入行为人所指定的账户,尚不能认定为诈骗既遂,一般只有取款人或其他同案犯将钱款取出,才能认定为诈骗既遂。在特殊情况下,即便... 电信网络诈骗犯罪案中,专门取款人的取款行为大多是共同诈骗犯罪行为的有机组成部分。被害人将资金或钱款汇入行为人所指定的账户,尚不能认定为诈骗既遂,一般只有取款人或其他同案犯将钱款取出,才能认定为诈骗既遂。在特殊情况下,即便认定诈骗既遂,但应视为犯罪还处在未实质性终了状态的,专门取款人帮助取款,仍属于参与犯罪的行为,应认定为诈骗罪的共犯。认为取款人连续为同一特定电信诈骗犯取款,前面的行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪,后面的行为构成诈骗罪共犯的观点,不具有合理性。专门取款人与同案犯事前无通谋,取款时明知自己所取钱款来源于电信网络诈骗犯罪的,属于事中参与犯罪(承继的共犯)的情形,仍需与委托者通谋并与对方达成共同犯罪的合意,才能成立诈骗罪的共犯。 展开更多
关键词 电信网络 诈骗 取款 共犯 定性
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涉诈电话卡治理的问题及对策研究
4
作者 敖以雄 《通信与信息技术》 2025年第3期74-78,共5页
针对当前电信网络诈骗中涉诈电话卡的治理问题展开研究。通过简要梳理涉诈电话卡治理现状,从诈骗分子、电话卡、受害者三个角度深入剖析了当前治理面临的挑战和问题。在此基础上,从“体系化、规范化、精准化、社会化”四个方向,提出了... 针对当前电信网络诈骗中涉诈电话卡的治理问题展开研究。通过简要梳理涉诈电话卡治理现状,从诈骗分子、电话卡、受害者三个角度深入剖析了当前治理面临的挑战和问题。在此基础上,从“体系化、规范化、精准化、社会化”四个方向,提出了提升机制运行效能、源头治理成效、精准防治水平、社会共治合力等四个方面针对性对策建议,以期为有效治理涉诈电话卡、遏制电信网络诈骗提供参考。 展开更多
关键词 涉诈电话卡 电信网络诈骗 黑灰产 实名制
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深度伪造诈骗的网络信息法律问题及其规制
5
作者 周是伦 《天水师范学院学报》 2025年第3期21-31,共11页
深度伪造诈骗,系诈骗者使用深度伪造技术生成虚假信息,使受害者信以为真,造成财产损失的犯罪行为。司法实践中已存在多个相关案例,关于其法律规制路径仍有待充分探讨。从网络信息法的视角可以看到,深度伪造诈骗存在容易成功且难以防范... 深度伪造诈骗,系诈骗者使用深度伪造技术生成虚假信息,使受害者信以为真,造成财产损失的犯罪行为。司法实践中已存在多个相关案例,关于其法律规制路径仍有待充分探讨。从网络信息法的视角可以看到,深度伪造诈骗存在容易成功且难以防范的技术风险症结。立法机关应当构建风险等级差异化的法律规制框架,即根据人工智能产品的不同风险等级相应调整人类主体的法律责任范围,尤其在应对高风险的深度伪造技术时须扩大其相应主体的法律责任范围。风险防范理论为该规制框架提供了理论依据,比较法视野下的法律规范为该规制框架的实践提供了借鉴。风险等级差异化的法律规制框架包括实名认证与备案义务、实时验证与审查义务、标识与信息删除义务,在一定程度上能够规制深度伪造诈骗的技术风险。 展开更多
关键词 深度伪造诈骗 网络信息法学 人工智能法律规制 人工智能风险等级 个人信息
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心理学视域下的电信网络诈骗犯罪研究 被引量:1
6
作者 王伟 陈璐 《贵州警察学院学报》 2024年第6期79-85,共7页
目前复杂多变、高发频发的电信网络诈骗犯罪,已经严重威胁公民财产安全,给社会秩序造成了极大破坏。犯罪人与受害人的线上接触、电信网络诈骗犯罪的作案手法均借助了心理学的相关知识。基于心理学理论观点,从多个视角对电信网络诈骗犯... 目前复杂多变、高发频发的电信网络诈骗犯罪,已经严重威胁公民财产安全,给社会秩序造成了极大破坏。犯罪人与受害人的线上接触、电信网络诈骗犯罪的作案手法均借助了心理学的相关知识。基于心理学理论观点,从多个视角对电信网络诈骗犯罪的发生机制、作案手段、防控对策进行剖析和论证,并运用相关知识制定应对策略,可以弥补当前对电信网络诈骗犯罪学术研究上的不足,对有效打击电信网络诈骗犯罪具有重要意义。 展开更多
关键词 电信网络诈骗 互联网犯罪 心理需求 心理预防
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反诈视域下互联网服务提供者协同治理的制度逻辑及其实现
7
作者 陈静 钟明曦 《河北法律职业教育》 2024年第11期71-78,共8页
网络黑灰产业链猖獗是电诈违法犯罪治理难的根源,互联网服务提供者有责任和义务协同治理电诈违法犯罪。从《中华人民共和国反电信网络诈骗法》立法及当前治理实践看,电诈违法犯罪协同治理的路径是通过立法明确电信、金融、互联网企业的... 网络黑灰产业链猖獗是电诈违法犯罪治理难的根源,互联网服务提供者有责任和义务协同治理电诈违法犯罪。从《中华人民共和国反电信网络诈骗法》立法及当前治理实践看,电诈违法犯罪协同治理的路径是通过立法明确电信、金融、互联网企业的法定义务及其法律责任,迫使互联网企业进行内部合规治理,以压缩电诈违法犯罪的空间,其制度逻辑表现为:“法律制裁压力—互联网企业合规治理—犯罪难度增加—犯罪回报减少—预防和减少电诈”。从执法数据上看,目前互联网服务提供者被行政处罚和追究刑事责任的数量明显与电诈违法犯罪的高发不相匹配。法律责任承担的落空,导致电诈协同治理的制度逻辑无法生效。互联网治理应当建立以“规则性监管”为原则的行政监管制度,出台反诈合规的国家标准或行业标准,强制开展反诈专项合规,同时建立电诈违法犯罪领域专门的行刑衔接机制,强化刑事打击。 展开更多
关键词 电诈违法犯罪 互联网服务提供者 协同治理 制度逻辑
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互联网金融诈骗犯罪案件侦查对策研究 被引量:1
8
作者 张崇芳 《湖北警官学院学报》 2024年第3期55-63,共9页
随着科技的进步,互联网的普及,以及金融业务线上化的发展,犯罪分子利用互联网和移动支付等新兴金融技术手段进行诈骗活动越发猖獗,给广大人民群众带来巨大经济损失。通过对我国互联网金融诈骗犯罪案件侦查工作面临的困境进行剖析发现,... 随着科技的进步,互联网的普及,以及金融业务线上化的发展,犯罪分子利用互联网和移动支付等新兴金融技术手段进行诈骗活动越发猖獗,给广大人民群众带来巨大经济损失。通过对我国互联网金融诈骗犯罪案件侦查工作面临的困境进行剖析发现,当前互联网金融诈骗犯罪案件具有发现犯罪线索难、侦查取证难、侦查协作与跨部门配合难、彻底打击难等难点,对此,公安机关应在证据收集、案情分析、部门协同、维稳追赃等环节积极发力,切实保障人民群众财产安全。 展开更多
关键词 互联网金融 诈骗犯罪 侦查难点 侦查对策
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真人驱动型虚拟主播直播诈骗的犯罪及其防控 被引量:1
9
作者 杨懿玲 《山西警察学院学报》 2024年第1期73-79,共7页
随着虚拟主播渐成在线直播的主导行业,滥用该技术实施的诈骗犯罪亦呈蔓延之势。防控真人驱动型虚拟主播直播诈骗,应当降低犯罪的隐蔽性,同时提高犯罪的成本。对此,直播平台在完善真人驱动型虚拟主播准入机制的基础上,加强对“黑产”行... 随着虚拟主播渐成在线直播的主导行业,滥用该技术实施的诈骗犯罪亦呈蔓延之势。防控真人驱动型虚拟主播直播诈骗,应当降低犯罪的隐蔽性,同时提高犯罪的成本。对此,直播平台在完善真人驱动型虚拟主播准入机制的基础上,加强对“黑产”行为、涉诈信息的审查监测能力,识别诈骗账户后及时发布防骗警示。政府推动构建互联网直播行业管理体系,协助直播平台构建共享“黑名单”系统,齐心协力应对新型网络虚拟直播带来的冲击。公安等部门对涉嫌欺诈的从业者加大执法惩戒力度,同时面向受众群体加强反诈宣教。 展开更多
关键词 虚拟主播 网络 诈骗 犯罪防控
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互联网金融诈骗犯罪协同治理对策研究 被引量:2
10
作者 郭永帅 郭曼曼 《辽宁警察学院学报》 2024年第1期34-39,共6页
“互联网+”时代背景下,以金融交易、金融投资或借贷的名义实施的互联网金融诈骗犯罪频繁发生。针对互联网金融诈骗犯罪案件发案率高、涉及主体多、财产虚拟化、犯罪专业化、涉案部门联动不足及协同程度有限等特点,依据协同治理理论,提... “互联网+”时代背景下,以金融交易、金融投资或借贷的名义实施的互联网金融诈骗犯罪频繁发生。针对互联网金融诈骗犯罪案件发案率高、涉及主体多、财产虚拟化、犯罪专业化、涉案部门联动不足及协同程度有限等特点,依据协同治理理论,提出以公安机关为主导,采取银行、金融、证券、电信等主体协同的犯罪防治策略,完善全流程协同防控体系,实现保护人民财产安全和维护国家金融稳定的目标。 展开更多
关键词 互联网金融 金融诈骗犯罪 协同治理 犯罪防治
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电子取证应用于网诈案的理论与实践
11
作者 张诗源 李建业 辛凌飞 《网络空间安全》 2024年第4期94-98,共5页
[目的/意义]电子取证已经成为侦查网络诈骗犯罪的重要手段,研究电子取证的合理性、有效性,提高电子证据的权威性与信服力,严格规范电子证据的搜查、鉴定与保全等,提高我国网诈犯罪的侦破实效,以维护网络空间秩序与安全.[方法/过程]通过... [目的/意义]电子取证已经成为侦查网络诈骗犯罪的重要手段,研究电子取证的合理性、有效性,提高电子证据的权威性与信服力,严格规范电子证据的搜查、鉴定与保全等,提高我国网诈犯罪的侦破实效,以维护网络空间秩序与安全.[方法/过程]通过分析网络诈骗与电子证据的特点,深挖网络诈骗中有关电子取证、存证等问题,坚持总体国家安全观,从侦查主体、侦查程序和侦查内容等方面出发,构建完整、有效和有力的电子取证体系.[结果/结论]在我国网诈案的侦查工作中,电子证据的发现、鉴定和保全等与案件的侦查息息相关,不断挖掘电子证据的效能、规范与技术,进一步提高网络数据治理与安全保障水平. 展开更多
关键词 网络诈骗 电子证据 网络安全 侦查取证 数据治理
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通信系统中的反诈技术应用
12
作者 唐建军 管芳芳 +5 位作者 袁林虎 杨彬 曾凡素 李晓平 刘帅辰 刘聪 《集成电路应用》 2024年第5期250-251,共2页
阐述现有业内反诈模式单一、误判率高,难以达到好的效果。为此,分析电信诈骗治理难点,提出相应的治理思路和应对方法。探讨互联网反诈、电话反诈的关键技术,并给出应用案例。
关键词 诈骗治理 互联网反诈 电话反诈 伪基站
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互联网+背景下新型养老诈骗的防治探索
13
作者 曹沛荣 《管理科学与研究(中英文版)》 2024年第4期127-132,共6页
随着社会老龄化的加剧,老年人养老防诈骗问题逐渐成为社会关注的焦点。在互联网+时代的浪潮下,诈骗分子得以借助新的机会和手段,加剧了老年人面临的风险。互联网+背景下,新型养老防诈骗呈现出几个显现特点,包括网络诈骗的隐蔽性与普及... 随着社会老龄化的加剧,老年人养老防诈骗问题逐渐成为社会关注的焦点。在互联网+时代的浪潮下,诈骗分子得以借助新的机会和手段,加剧了老年人面临的风险。互联网+背景下,新型养老防诈骗呈现出几个显现特点,包括网络诈骗的隐蔽性与普及性增强、虚拟身份欺诈、数据泄露导致风险加剧、心理误导与社交工程、技术手段的应用等。为了解决老年人面临的网络安全问题,可以采取多种措施,包括完善防骗应用程序、推广智能硬件、社会关爱与支持、教育培训、宣传材料制作等。这些措施可以提高老年人的网络安全意识和能力,减少他们成为网络诈骗的目标。 展开更多
关键词 老年人 养老防诈骗 互联网+
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假公益真诈骗现象的现状与防治对策分析
14
作者 曾思思 《管理科学与研究(中英文版)》 2024年第4期185-190,共6页
现阶段的公益信息不断增多,形式与内容不断丰富,公益活动也在不断地进行尝试和创新。相比于我国的传统公益,“互联网+公益”具有信息传递速度快、受众面广、线上线下有效结合等特点,着实令人眼花缭乱。但同时公益性诈骗犯罪也应运而生,... 现阶段的公益信息不断增多,形式与内容不断丰富,公益活动也在不断地进行尝试和创新。相比于我国的传统公益,“互联网+公益”具有信息传递速度快、受众面广、线上线下有效结合等特点,着实令人眼花缭乱。但同时公益性诈骗犯罪也应运而生,该犯罪行为在我国频发,具有隐匿性、虚拟性、侵害面广等网络诈骗犯罪的普性特征,该犯罪行为主体常常依附被害人的“侠客情怀”和蓬勃的公益热情进行诈骗。通过对公益性诈骗现象的调查研究,可使人们更好地了解此种不易察觉的新型诈骗形式,并以此探寻可行方法来防范道德风险和预防诈骗犯罪,从而促进我国公益事业的长效发展。 展开更多
关键词 互联网+公益 公益性诈骗 防治对策
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一种面向网络支付反欺诈的自动化特征工程方法 被引量:13
15
作者 王成 王昌琪 《计算机学报》 EI CSCD 北大核心 2020年第10期1983-2001,共19页
互联网金融欺诈正导致诸多社会经济问题.网络支付是互联网金融中的典型模式之一,此模式中的欺诈交易也是互联网金融欺诈的主要形式之一.通过构建基于机器学习的欺诈检测模型来识别欺诈交易的方法已成为网络支付反欺诈领域的主流思路.在... 互联网金融欺诈正导致诸多社会经济问题.网络支付是互联网金融中的典型模式之一,此模式中的欺诈交易也是互联网金融欺诈的主要形式之一.通过构建基于机器学习的欺诈检测模型来识别欺诈交易的方法已成为网络支付反欺诈领域的主流思路.在构建欺诈检测模型的过程中,特征工程是最为关键的一步,特征的质量将直接影响模型的性能;通常,这也是最为耗时且对相关领域的专业知识要求最高的步骤.现有网络支付欺诈检测模型在特征工程上主要是领域专家基于业务知识以手动构造的形式来开展.而在网络支付模式下欺诈场景众多,不同场景下的特征构造流程不尽相同.人工特征构建方法已不能满足与日俱增的反欺诈需求.解决此问题的重要方法之一便是自动化特征工程.本文针对网络支付欺诈检测提出了一种轻量化、树结构、高效率、可扩展和可解释的自动化特征工程方法.该方法:(1)对计算条件的要求低且对数据集样本的依赖性小,这一优势是利用树结构模型进行特征构造得以实现;(2)可构造出深度层次的复杂特征和广度层次的各类型特征,这一优势是利用节点处特征构造的新型流程和转换函数权重向量的时效性更新机制得以实现;(3)在网络支付模式不同场景下可实现跨场景复用,这一优势是通过复用和扩展定制化转换函数得以实现;(4)构造出的特征具有可解释性,这一优势得益于基于结合转换函数与树模型的特征构造过程具备可表达性.本文在网络支付典型场景的业务数据集上验证了所设计的自动化特征工程方法的有效性. 展开更多
关键词 网络支付 互联网金融 欺诈检测 自动化特征工程 机器学习
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网络诈骗现状与预防体系的建构 被引量:20
16
作者 杨燮蛟 魏彬 赵雪 《行政与法》 2011年第8期55-60,共6页
网络诈骗是一种新型的犯罪方式,是一种有别与普通诈骗的高科技犯罪,其隐蔽性强、渗透性强、危害范围广的特点也决定了应对其进行深入的研究。我国经济的快速发展带动了网络的快速发展,网络诈骗对我国经济的影响范围也日益加大,而我国对... 网络诈骗是一种新型的犯罪方式,是一种有别与普通诈骗的高科技犯罪,其隐蔽性强、渗透性强、危害范围广的特点也决定了应对其进行深入的研究。我国经济的快速发展带动了网络的快速发展,网络诈骗对我国经济的影响范围也日益加大,而我国对此的立法和执法还存在很多问题。因此,有必要从立法完善、执法改善、技术加强、社会各方协调等方面来构建网络诈骗的预防体系,以便更好地预防网络诈骗,减少经济损失。 展开更多
关键词 网络诈骗 网络文化 预防体系
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电信网络诈骗犯罪的独特属性与治理路径 被引量:71
17
作者 王洁 《中国人民公安大学学报(社会科学版)》 北大核心 2019年第4期1-10,共10页
电信网络诈骗犯罪简称电诈犯罪,是网络技术和传统诈骗相结合的新型犯罪,它内在的立体式、操控式、应和式特质,使得其社会危害性与传统的诈骗犯罪不可相提并论,对其采用传统的末端司法管控的治理模式难以达到良好的治理效果。治理电诈犯... 电信网络诈骗犯罪简称电诈犯罪,是网络技术和传统诈骗相结合的新型犯罪,它内在的立体式、操控式、应和式特质,使得其社会危害性与传统的诈骗犯罪不可相提并论,对其采用传统的末端司法管控的治理模式难以达到良好的治理效果。治理电诈犯罪应充分考虑其态势与特性,从被害预防角度引入新的管控理念,以期实现被害主体不应和、单方面脱离诈骗锁链等目标,有效维护社会安全与公民权益。 展开更多
关键词 电诈犯罪 立体式犯罪 操控式犯罪 应和式犯罪
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网络交易欺诈行为的共性特征研究 被引量:5
18
作者 陈思祁 袁恒 《重庆邮电大学学报(社会科学版)》 北大核心 2015年第5期96-102,共7页
伴随网络交易的发展,各种网络交易欺诈行为层出不穷,这不仅损害了网络交易参与者的利益,也严重制约着网络交易市场的健康发展。学术界关于网络交易欺诈行为的研究相对少见,基于此,文章以特征分析为视角,引入计划行为理论(TPB)对搜集的... 伴随网络交易的发展,各种网络交易欺诈行为层出不穷,这不仅损害了网络交易参与者的利益,也严重制约着网络交易市场的健康发展。学术界关于网络交易欺诈行为的研究相对少见,基于此,文章以特征分析为视角,引入计划行为理论(TPB)对搜集的近两年典型欺诈案例进行定性分析;在此基础上构建量表调查各类欺诈行为的特征数据,并进行量化研究,得到网络交易欺诈行为的四大关键共性特征:形象包装特征、利益导向特征、形式特征与技术包装特征。 展开更多
关键词 网络交易欺诈 欺诈行为 共性特征 多维尺度
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网络诈骗的分类剖析及打击防范机制探索 被引量:5
19
作者 卓刚 焦国林 《信息网络安全》 2015年第9期266-269,共4页
网络诈骗高发频发,具有技术性高、犯罪链条复杂、跨区域作案等特点;网络诈骗花样翻新,具有不同的作案规律和途径,给公安侦破工作带来很大挑战,成为制约互联网健康发展的顽疾。网络诈骗高发频发既有互联网自身的特殊属性的原因,也有公安... 网络诈骗高发频发,具有技术性高、犯罪链条复杂、跨区域作案等特点;网络诈骗花样翻新,具有不同的作案规律和途径,给公安侦破工作带来很大挑战,成为制约互联网健康发展的顽疾。网络诈骗高发频发既有互联网自身的特殊属性的原因,也有公安机关打击应对能力不足、网络管理、法律支撑等方面的问题,需要从侦破打击、追赃减损、网络监管、宣传防范、联动机制、立法支撑方面等共同推进,着力打造清朗的网络空间。 展开更多
关键词 网络诈骗 分类解析 综合施治
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一种基于行为分析的即时通信网络诈骗预警方法 被引量:1
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作者 谢永恒 王国威 +1 位作者 火一莽 贾晓芸 《信息网络安全》 CSCD 2017年第9期119-121,共3页
为了降低即时通信网络诈骗案件案发率,打击即时通信网络诈骗分子,降低人民财产损失,文章提出了一种基于网络行为轨迹分析的即时通信网络诈骗预警方法,当用户行为涉嫌诈骗时,系统将自动发出预警或提醒,便于公安部门进行网络诈骗预警与防... 为了降低即时通信网络诈骗案件案发率,打击即时通信网络诈骗分子,降低人民财产损失,文章提出了一种基于网络行为轨迹分析的即时通信网络诈骗预警方法,当用户行为涉嫌诈骗时,系统将自动发出预警或提醒,便于公安部门进行网络诈骗预警与防范。仿真实验结果显示该方法的准确率为96.5%,召回率为84.9%。 展开更多
关键词 行为分析 网络诈骗 关联关系
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